為持續(xù)有效傳播合規(guī)理念、根植合規(guī)文化，農(nóng)業(yè)銀行福建泉州泉港支行認真按照上級行黨委統(tǒng)一部署，努力在“四個繼續(xù)”上下功夫，積極拓寬學習載體、豐富教育形式、突出自身特色、充實活動內(nèi)容，縱深推進合規(guī)文化建設，主要經(jīng)驗與做法有：
一、繼續(xù)在合規(guī)教育上下功夫，強化員工合規(guī)理念。
領導高度重視，強化自身的合規(guī)管理理念，并以身作則，把“合規(guī)從高層做起”視為建立合規(guī)文化的基礎，通過確立合規(guī)的基調(diào)，以此帶動和促進全行合規(guī)文化建設。各個基層網(wǎng)點負責人以及機關部門的負責人統(tǒng)一合規(guī)文化建設的認識，做到以身作則、率先垂范，不斷重視和強化合規(guī)管理，努力提升經(jīng)營管理水平，使之成為合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者、推動者和實踐者。如在年度述職中，一把手帶頭上臺述職述廉述合規(guī)；在業(yè)務經(jīng)營分析會上，行領導反復強調(diào)合規(guī)的重要性，要求員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營意識，切實防范風險；在案件防控分析會上，分管領導把合規(guī)工作作為進一步提升全行經(jīng)營管理水平、防控風險、防范案件事故發(fā)生、提高效益的戰(zhàn)略性任務來抓。同時，泉港支行將經(jīng)營管理及內(nèi)控合規(guī)實踐有機結合，在全行上下組織開展合規(guī)文化教育活動，實現(xiàn)合規(guī)文化宣講常態(tài)化。有效落實新員工入行要宣講，員工上崗、轉崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀問題要宣講，年度述職總結要宣講等“四個必講”，真正讓合規(guī)文化入腦入心。
二、繼續(xù)在工作機制上下功夫，夯實合規(guī)管理基礎。
支行將精細化合規(guī)管理機制建設與合規(guī)文化建設相結合，積極探索合規(guī)文化建設新思路，結合本行合規(guī)文化建設實際情況，制定了《泉州泉港支行20__年合規(guī)文化建設實施方案》，確保合規(guī)文化建設沿制度化軌道發(fā)展，強化制度制約，筑牢內(nèi)控合規(guī)機制防線。
（一）建立員工合規(guī)檔案制度。通過建立員工合規(guī)檔案制度，全面保存和記錄員工合規(guī)資料和信息，及時了解員工思想動態(tài)，持續(xù)跟蹤員工合規(guī)狀況，實現(xiàn)對員工行為的持續(xù)管理。同時，推行員工違規(guī)行為積分制度，提取規(guī)章制度要點，設置量化指標，對員工違反規(guī)章制度的行為進行負向記分，對有效制止違規(guī)的行為進行正向積分，定期對積分進行考核，并給予相應獎懲。強化員工的行為控制，實現(xiàn)可持續(xù)的員工行為評價和監(jiān)督。
（二）構筑有效的合規(guī)經(jīng)營激勵約束機制。一是強化組織體系控制，充分發(fā)揮內(nèi)部控制“三道防線”的合力作用；二是建立金融機構內(nèi)部檢查考核制度，定期進行檢查考核，并與員工績效掛鉤，獎優(yōu)罰劣，形成一種制度導向；三是落實內(nèi)部問責制度，凡發(fā)生不審慎、不合規(guī)行為的，一律要實行問責，不僅要追究經(jīng)辦人員的責任，而且要追究業(yè)務條線合規(guī)人員的責任。
三、繼續(xù)在合規(guī)宣傳上下功夫，營造全員合規(guī)氛圍。
支行除了落實新員工入行要宣講，員工上崗、轉崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀問題要宣講，年度述職總結要宣講等“四個必講”外，還積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式。例如，通過舉辦合規(guī)辯論比賽、征文演講、知識競賽、趣味運動等活動，充分調(diào)動員工參與合規(guī)文化建設的積極性，使員工在參加活動的過程中，潛移默化接受合規(guī)文化教育，并適當釋放壓力、陶冶情操；同時，還利用制作合規(guī)格言警句、懸掛合規(guī)宣傳展板、公布舉報電話、增添合規(guī)經(jīng)營小冊子等方式，通過網(wǎng)上公布、墻面張貼、媒體播放，形成濃厚合規(guī)文化氛圍，使員工每時每刻都能感受到濃厚的合規(guī)文化環(huán)境，推動各項工作健康高效開展，充分做到對內(nèi)自律自省，對外展示形象；此外，還鼓勵廣大員工參與福建省分行“合規(guī)文化論壇”大討論，大膽發(fā)表自己的學習過程中的所思所想所悟所得，宣揚合規(guī)文化理念，有力推動全行合規(guī)文化建設健康有序開展。
四、繼續(xù)在檢查落實上下功夫，筑牢合規(guī)文化建設。
支行通過明確管理層、業(yè)務部門、業(yè)務崗位的合規(guī)職責，構建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負責的責任網(wǎng)絡。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題，落實“五問責”制度，包括經(jīng)辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責等。通過問責制度，使各責任單位能夠對對合規(guī)檢查、案件風險排查、內(nèi)控評價中發(fā)現(xiàn)的操作和管理漏洞，及時采取預防和補救措施，狠抓檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實，確保整改到位，責任追究到位，強化合規(guī)執(zhí)行。同時，利用ICCS（內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)）推廣應用這一契機，將整改工作機制及要求嵌入整個工作流程，對重要風險點檢查發(fā)現(xiàn)或已整改過的問題開展“回頭看、再次查”，切實防止問題反彈，確保整改真正落實到位，讓合規(guī)文化為業(yè)務經(jīng)營保駕護航。
農(nóng)業(yè)銀行湖南省邵陽分行以總行合規(guī)文化暨案防制度宣講大會為契機，著力“三個夯實”，把“合規(guī)經(jīng)營”作為全轄的首要工作來抓，追求“業(yè)務與管理并重、速度與質(zhì)量并重、總量與結構并重”，確保各項業(yè)務在良性發(fā)展的軌道上奮力前行。
一、厘清合規(guī)部門工作職責及重點工作
(一)部門工作職責
根據(jù)總公司《合規(guī)管理辦法》、《分公司風險管理與法律合規(guī)工作管理與評價實施方案》、《20__ 年合規(guī)工作要點》等制度文件，確認合規(guī)部門主要工作職責包括：
1 、建立健全公司制度體系，組織制定、修訂合規(guī)管理制度。此項工作按照總公司《制度管理辦法》執(zhí)行，即每年12 月 31 日前，完成下一年度制度建設計劃并報總公司合規(guī)部門，下一年度按照年度計劃時間節(jié)點跟蹤執(zhí)行，制度發(fā)布后 3 個工作日內(nèi)上傳 OA 制度庫，并牽頭開展新制度培訓工作。
2 、開展制度合規(guī)性審核，監(jiān)督檢查 制度情況。合規(guī)部門通過制度會簽方式，介入公司制度合規(guī)性審核，提供法律法規(guī)方面支持，對于具體操作事項存疑的，可要求制度發(fā)起部門解釋，或要求其聯(lián)系總公司條線部門解釋。合規(guī)部門制定下一年度制度建設計劃時，可與制度發(fā)起部門溝通了解制度實施情況，對制度廢改立事項給出建議，對制度規(guī)定事項同時屬于法律法規(guī)強制性要求的，可通過要求制度發(fā)起部門開展自查、組織抽查等方式，監(jiān)督檢查制度執(zhí)行情況。
3 、密切關注法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動和發(fā)展，對公司重大經(jīng)營決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)，提供合規(guī)制度。合規(guī)部門需通過定期查詢監(jiān)管信息、條線內(nèi)溝通、拜訪監(jiān)管部門等措施，了解法律法規(guī)、監(jiān)管政策的更新情況，并通過微信、郵件、專題培訓等方式進行宣導。部門內(nèi)部需每周溝通信息。
對于重大經(jīng)營決策范圍，初定為涉公司經(jīng)營場所變更、開發(fā)關系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險險種等需監(jiān)管批準事項，涉反洗錢、關聯(lián)交易管理、國際制裁風險等監(jiān)管專屬規(guī)定事項，具體范圍待公司總經(jīng)理室確定。
對于新產(chǎn)品和新業(yè)務事項，初定為關系社會公眾利益的新產(chǎn)品，及涉及互聯(lián)網(wǎng)銷售模式的新業(yè)務，具體范圍待公司總經(jīng)理室確定。
合規(guī)部門對上述事項提出合規(guī)支持時，對于具體操作事項存疑的，可要求事項發(fā)起部門解釋，或要求其聯(lián)系總公司條線部門解釋。
4、 撰寫 年度 合規(guī)報告。合規(guī)部門日常應注意信息收集，撰寫內(nèi)容突出重點，聚焦公司對監(jiān)管部門和總公司部署工作的落實情況，以及公司主動開展合規(guī)管理情況，突出重大違規(guī)事件及處理情況，著力反映重大合規(guī)風險及應對措施。
5 、組織 協(xié)調(diào)公司反洗錢、關聯(lián)交易 、國際制裁風險管理 工作的開展。其中，反洗錢工作主要關注公司反洗錢工作
領導小組人員變更后 10 個工作日內(nèi)完成發(fā)文報送工作(當?shù)厝诵?、銀保監(jiān)局)，以及客戶身份識別、風險等級劃分、大額及可疑交易排除及報送、重大洗錢案件等日常工作的按時完成，對于后項工作，考慮到兼崗現(xiàn)狀，擬出臺兼崗反洗錢人員激勵辦法，予以獎勵和考核。關聯(lián)交易及國際制裁，按照監(jiān)管規(guī)定及集團文件要求開展。
6 、定期開展公司合規(guī)檢查工作、形成檢查報告和結論。結合今年監(jiān)管及總公司合規(guī)重點關注領域，合規(guī)部門重點牽頭開展反洗錢、互聯(lián)網(wǎng)金融保險、非車險理賠、中介渠道管理等四個領域的自查、檢查工作，計劃每季開展一次合規(guī)檢查工作。其中，建議反洗錢以合規(guī)部門負責抽查;互聯(lián)網(wǎng)金融保險由產(chǎn)品線自查，非車險理賠由理賠部自查，中介渠道管理由渠道部自查，合規(guī)部門介入。自查、檢查做到實處、不流于形式，形成檢查報告和結論。
7 、按照總公司合規(guī)管理部門和公司總經(jīng)理室要求，在公司內(nèi)進行合規(guī)調(diào)查，形成調(diào)查報告。此項屬于專項工作，發(fā)生時單列方案。
8 、保持與監(jiān)管部門的日常聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管政策和要求，收集整理合規(guī)風險信息，及時向公司發(fā)出合規(guī)風險提示。每季度常規(guī)拜訪監(jiān)管部門 1 次及以上，其中，每季度需安排一次投訴工作情況匯報，半年建議就本次合規(guī)集中整改培訓工作進行匯報，去年建議就年度合規(guī)工作情況進行匯報。
就掌握的監(jiān)管政策，通過微信、郵件、專題培訓等方式及時發(fā)布，同時每月進行監(jiān)管案例宣導。
9 、組織開展合規(guī)培訓、調(diào)研及宣傳，提供合規(guī)咨詢，協(xié)助培育合規(guī)文化。每兩個月一次的頻次組織合規(guī)培訓，內(nèi)容重點圍繞反洗錢工作開展、監(jiān)管政策學習等。建議二季度集中整改學習期間，除合規(guī)部門開展培訓外，各職能部門就本部門合規(guī)重點工作組織培訓。日常合規(guī)咨詢中，合規(guī)部門要做到多問，并做好問題收集及反饋。
10 、 問題整改及跟蹤。牽頭協(xié)調(diào)內(nèi)外部審計檢查工作，對于發(fā)現(xiàn)問題，牽頭開展整改工作，包括準確完成操作風險信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入工作、跟蹤責任部門的整改計劃的制定和實施情況，按季開展評價工作，做好軌跡留存，報告公司領導。
11 、合同審核。時點要求為 2 個工作日內(nèi)完成合規(guī)節(jié)點審核，對于具體操作事項存疑的，可要求事項發(fā)起部門解釋，或要求其聯(lián)系總公司條線部門解釋。對于常見問題或風險點，做好數(shù)據(jù)留存，定期培訓宣導。
12 、 風險綜合評級等數(shù)據(jù)報送工作。按照時點要求，由合規(guī)部門完成上報，或督促職能部門完成上報。考慮到職能部門兼崗現(xiàn)狀，同樣擬對稱職人員給予激勵，對末位人員進行淘汰。
(二)__年合規(guī)工作要點
結合總公司 20__年合規(guī)工作要點，確認第(一)項所述常規(guī)工作外，重點關注以下工作的開展：
1 、加強關鍵風險管控。(1)在總公司授權范圍內(nèi)完成轉授權工作并推動執(zhí)行，避免越權或瀆職。(2)合同文本的合法合規(guī)性審核，確保合同內(nèi)容、形式符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司制度，維護公司權益。(3)案件風險防范，公司合規(guī)部門定期檢測公司官微等宣傳平臺，發(fā)現(xiàn)圖片、文字等侵權風險，及時作出風險提示，做好內(nèi)控管理和監(jiān)督檢查，防范司法案件。(4)客戶個人信息保護與網(wǎng)絡安全管理，對客戶個人信息的收集、使用、提供，應取得實現(xiàn)書面授權，做好網(wǎng)絡安全管理，防范信息泄露。
2、 重視操作風險管理，加強風險管控和問題整改。(1)重視操作風險管理，公司合規(guī)部門應充分學習和掌握操作風險管理系統(tǒng)，定期開展操作風險及控制自評估工作。(2)重點關注創(chuàng)新業(yè)務和管理模式的合規(guī)性，從人員、系統(tǒng)和流程等方面加強操作風險控制。(3)對已發(fā)現(xiàn)問題積極開展整改工作。
3 、以風險綜合評級和風險限額為重點，提高風險防控。
主動性。(1)組織兼職合規(guī)人員開展風險綜合評級系統(tǒng)培訓，擬設立兼職人員激勵機制，提高數(shù)據(jù)填報的準確性。(2)完成風險限額系統(tǒng)的落地工作，通過風險限額監(jiān)控、預警，提升風險管理與經(jīng)營管理的結合度。(3)繼續(xù)對監(jiān)管關注領域、
關鍵經(jīng)營環(huán)節(jié)、重點風險領域、創(chuàng)新型業(yè)務和管理模式、信用保證險業(yè)務、線上業(yè)務等開展主動風險排查與評估，做好過程管控。
4 、加強車險業(yè)務管理，。
杜絕違規(guī)行為。(1)嚴格按照法律法規(guī)要求使用車險條款、費率。(2)加強業(yè)務、財務數(shù)據(jù)真實性管理，確保二巷經(jīng)營成本費用真實并及時入賬。
5 、加強中介渠道業(yè)務管理，重點開展合規(guī)監(jiān)督。根據(jù)銀保監(jiān)會《關于加強保險公司中介渠道業(yè)務管理的通知》，擬牽頭渠道發(fā)展部于 2 季度開展中介渠道業(yè)務制度梳理及業(yè)務自查、抽查工作，早發(fā)現(xiàn)，早處置。
6 、密切關注互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管要求。擬建議產(chǎn)品線部門于 2 季度結合《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》，系統(tǒng)介紹目前總、分兩級互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務目前操作，結合總公司要求，開展專項風險排查工作，結合梳理及排查結果，開展公司內(nèi)培訓宣導。
7 、重視反洗錢工作。合規(guī)部門每季組織反洗錢培訓，加強宣導，提起重視，擬出臺兼崗反洗錢人員激勵辦法，同時待 4 月份系統(tǒng)更新完成后，開展 1 次數(shù)據(jù)清理及抽查工作。
二、梳理合規(guī)管理制度庫
合規(guī)部門計劃于 3 月份完成法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、集團及總分公司三級合規(guī)制度的梳理工作，并于 3月最后一周每周組織部門內(nèi)制度學習及監(jiān)管信息溝通工作。
截至目前(3 月 21 日)，合規(guī)部門已梳理《保險法》、《農(nóng)業(yè)保險條例》等法律法規(guī) 2 件，《保險公司管理規(guī)定》、《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》等部門規(guī)章 46件，《保險標準化工作管理辦法》、《信用保證保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》、《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管暫行辦法》等規(guī)范性文件62 件，以及內(nèi)部合規(guī)制度 44 件，合計 154 件。合規(guī)部門將繼續(xù)梳理完善并定期更新制度庫，按照制度優(yōu)先級及監(jiān)管重點關注領域，先自學，后宣導。
三、季度合規(guī)整改及全年合規(guī)部門工作計劃
基于上述職能、工作梳理及整改、學習計劃安排，合規(guī)部門擬將將本次整改行動，嵌入部門全年工作計劃，邊改邊學，知恥后勇，努力提升自身合規(guī)意識及合規(guī)技能的同時，根據(jù)獨立性、主動性、全面性 3 項原則，協(xié)助公司整體合規(guī)工作的提升加強。
總結前述，細分工作安排如下：
(1)常規(guī)工作，合規(guī)部門將結合《實務指導手冊》，按照各級制度要求開展。部門負責人及合規(guī)崗，按照《分公司風險管理與法律合規(guī)工作管理與評價實施方案》，明確考核，直接掛鉤公司及部門合規(guī)考核結果。同時，擬出臺兼職合規(guī)管理人員及反洗錢人員激勵辦法，獎勵稱職，淘汰末位，強化合規(guī)操作。
(2)部門整改及自學。結合前述梳理，部門將分模塊厘清部門工作職責，4、5 兩月完成主要法律法規(guī)、監(jiān)管政策及公司制度的集中學習補課，同時啟動監(jiān)管信息收集通報工作，后續(xù)轉入每周常態(tài)化學習及溝通。
(3)自查、檢查及培訓開展。合規(guī)部門擬于 4、5 月份，首先，啟動部門內(nèi)部自查工作，明確職責分工，做好查漏補缺;其次，擬溝通各職能部門，協(xié)調(diào)各職能部門梳理各自重點合規(guī)工作領域，圍繞反洗錢、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務管理、中介渠道業(yè)務管理、非車險理賠管理等內(nèi)外部重點關注領域，組織自查和抽查工作。
合規(guī)培訓一塊，除全年計劃內(nèi)反洗錢、非法集資等常規(guī)培訓外，合規(guī)部門擬于 4、5 月份，組織主要法律法規(guī)、監(jiān)管風向政策文件的宣導培訓，組織監(jiān)管處罰案例培訓;同時，擬溝通職能部門，圍繞各自條線開展宣導培訓，建議產(chǎn)品線宣導課題包括產(chǎn)品及費率報備、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務開展、保險單證合規(guī)性等，渠道部宣導中介渠道及費用使用等，理賠部宣導投訴處理、索賠材料收集要求、拒賠案件處理等，財務部宣導費用政策等，辦公室宣導 OA 簽報及用印規(guī)范等。
（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。
一是細化合規(guī)履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司的市場部分管領導是第二道防線的管理責任人，通過業(yè)務管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調(diào)整業(yè)務政策。公司的合規(guī)崗及分管領導是第三道防線。其中合規(guī)崗通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業(yè)務自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。
二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實開展關鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。2.學習總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務能力，實現(xiàn)合規(guī)審核、風險識別；強化內(nèi)控評價運作，實現(xiàn)內(nèi)控測試、內(nèi)控報告、缺陷改進的規(guī)范化；加強操作風險預警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集、指標監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。
三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報送內(nèi)容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風險等各類風險事件的.動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
（二）抓隊伍建設，創(chuàng)新合規(guī)工作機制。
目前，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時期對合規(guī)保障的需求。今年，，我公司將合規(guī)崗轉為主崗，明確了合規(guī)崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能，更好的為公司的經(jīng)營發(fā)展服務。
（三）抓培訓宣導，提高全員合規(guī)意識。
深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規(guī)宣導深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業(yè)務條線的多維度合規(guī)培訓體系。一是對各職能部門負責人，在總公司風控合規(guī)部的指導下開展培訓工作，定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學習，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀觀念；二是對全體員工以及業(yè)務條線人員，公司繼續(xù)開展展業(yè)合規(guī)培訓和新員工入司合規(guī)培訓；公司按季度結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎；二是豐富合規(guī)宣導內(nèi)容。以保險監(jiān)管政策、專項業(yè)務領域、內(nèi)控合規(guī)常識為培訓重點，把合規(guī)文化的宣導與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結合起來，與日常的風險警示教育結合起來，與保險監(jiān)管政策結合起來，與合規(guī)知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規(guī)經(jīng)驗的交流結合起來，與合規(guī)績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關注合規(guī)風險，重點開展培訓宣導。
（四）抓合規(guī)檢查，促進全面風險管理。
進一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結合，專項性檢查與綜合性檢查相結合，部門自查與排查相結合，擴大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風險管理工作的專業(yè)化水平。公司高度關注各流程操作風險，積極開展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復查工作，按照總公司要求對保監(jiān)局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報整改結果。二是在總公司的指導下，分階段開展風險排查、內(nèi)控評估、制度梳理等工作。
今年以來，__市__區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書__X份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班X期，參訓人員達__X人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關推薦__名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄__X名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制__X個，撤并低效網(wǎng)點__個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生__名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才__人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《__區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20__-20__年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同__省銀監(jiān)局《20__-20__年對__省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構自20__年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社__辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書__X份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對__個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審__(社)次。五是加強責任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)__個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的__名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款__X筆，金額____萬元(其中個人違規(guī)責任貸款__X筆，金額__X萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“__X案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員__人，仍有__名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查__X社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具__社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的__社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰__人次、罰款金額__元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
20__年是公司轉型發(fā)展的第一年，根據(jù)全國保險監(jiān)管工作會議“嚴”字當頭的合規(guī)監(jiān)管要求，以及公司“十六字經(jīng)營”方針，公司合規(guī)工作要進一步加強。要以齊抓共管、技術創(chuàng)新為抓手，提高合規(guī)經(jīng)營意識，完善合規(guī)管理制度，打造合規(guī)管理長效機制，增強識別、評估、防范、管控合規(guī)風險的能力，狠抓重點，全面合規(guī)經(jīng)營，促進公司持續(xù)健康發(fā)展。
20__年要重點做好以下方面工作：
1、抓好車險理賠案件清理工作，主動防控合規(guī)風險
整頓治理保險行業(yè)理賠難的痼疾，是20__年保險監(jiān)管重點，也是公司合規(guī)經(jīng)營管理重點，要積極清理歷年來已立案還未結案的車險理賠案件，對久拖未決的車險賠案，要妥善解決被保險人的合理訴求，對可以協(xié)商解決的理賠案件加快結案速度，對多次協(xié)商不能核定損失的，要主動向客戶提供解決問題的建設性意見。
要進一步整頓規(guī)范車險理賠行為，嚴肅查處車險理賠過程中誤導欺詐、內(nèi)外勾結、弄虛作假、無理拒賠、無故拖延、人情賠付、提供虛假證據(jù)等違法違規(guī)和失信行為，認真解決車險理賠環(huán)節(jié)中損害被保險人利益的問題。
嚴格按照保監(jiān)會《關于加強和改進財產(chǎn)保險理賠服務質(zhì)量的意見》以及即將出臺的車險理賠服務標準和監(jiān)管指標，梳理優(yōu)化公司理賠管理制度辦法、流程規(guī)定，改進提升理賠服務，有效解決車險理賠服務差等問題。
加強__投訴工作管理，及時處理投訴案件，提高辦結率，妥善處理矛盾，主動防控化解合規(guī)風險。
2、加強中介業(yè)務、農(nóng)險業(yè)務合規(guī)管理，確保業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實性
嚴格按照中國保監(jiān)會保監(jiān)發(fā)【20__】3號《關于開展20__年保險公司中介業(yè)務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》精神和《20__年保險中介監(jiān)管工作要點》，加強對中介業(yè)務的合規(guī)管理，繼續(xù)強力整頓虛假批單退費、虛列代理手續(xù)費、虛掛應收保費、虛列營業(yè)費用等通過中介業(yè)務和中介渠道非法套取費用的違法違規(guī)行為。全面清理無資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務渠道和機構,堅決禁止違規(guī)支付手續(xù)費，嚴禁向代理機構和代理人支付手續(xù)費以外的其他費用，堅決抵制單位或個人索要保險合同以外其他利益的行為，堅決杜絕和打擊商業(yè)賄賂行為。
繼續(xù)抓好對農(nóng)業(yè)保險業(yè)務的合規(guī)性管理，進一步健全完善農(nóng)業(yè)保險的資金管理辦法、承保管理辦法、理賠管理辦法，堅決禁止撕單、埋單和保費不入賬；以非正常退保等形式變相套取財政資金或違規(guī)支付高額手續(xù)費；虛掛應收保費和虛假沖銷應收保費等違法違規(guī)行為。
要繼續(xù)深入貫徹落實《企業(yè)會計準則解釋第2號》精神，鞏固第二次數(shù)據(jù)真實性檢查的成果，確保業(yè)務財務系統(tǒng)完整真實反映實際業(yè)務操作過程和信息。
3、加強反洗錢工作流程管控，認真履行反洗錢職責
繼續(xù)加強對《中華人民共和國反洗錢法》和《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的學習宣傳教育工作，提高各級人員的反洗錢意識和反洗錢技能。
按照《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的要求，進一步完善反洗錢組織體系，明確各條線、各環(huán)節(jié)有關崗位職責。系統(tǒng)梳理現(xiàn)有的反洗錢內(nèi)控制度及操作流程規(guī)定，在上半年完成制度修訂工作。加強對反洗錢工作的自查自糾和專項審計，將反洗錢工作要求落實到每一個業(yè)務操作環(huán)節(jié)，加強流程管控。
進一步加強對合作中介機構的反洗錢管理。按照《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，清理與專業(yè)代理公司、金融機構類兼業(yè)代理機構的代理協(xié)議，并根據(jù)新的要求，在與中介機構簽訂新的代理協(xié)議時明確雙方在反洗錢方面的義務。
主動加強與當?shù)乇O(jiān)管部門、人民銀行的溝通聯(lián)系，定期報告反洗錢工作開展情況，認真接受反洗錢主管部門的各項檢查，及時報送各類相關報表，加強重點可疑交易線索分析，提高大額和可疑交易信息識別能力，及時向反洗錢監(jiān)管部門報告相關信息，提高反洗錢工作的有效性。
4、進一步完善規(guī)章制度、流程規(guī)定，強化制度執(zhí)行力
20__年監(jiān)管機關將出臺一系列政策、法規(guī)、管理辦法，要根據(jù)新形勢、新要求，結合公司實際，對照梳理，修訂完善公司合規(guī)政策、公司規(guī)章制度、管理辦法、實施細則、流程規(guī)定。
加強對公司合規(guī)政策、規(guī)章制度、管理辦法、實施細則、流程規(guī)定執(zhí)行情況的檢查，對有章不循、有令不止的單位和個人，要進行問責處理。同時，標本兼治，采取有力措施，切實提高制度執(zhí)行力。
5、進一步完善“齊抓共管”合規(guī)工作機制，提高合規(guī)管理效能
合規(guī)管理涉及公司每個單位、每項業(yè)務，按照監(jiān)管要求，必須強化各級領導管理部門對分支機構合規(guī)經(jīng)營的管控責任。各級領導管理部門要進一步梳理明確本單位合規(guī)經(jīng)營管理職責，加強分工協(xié)作防止出現(xiàn)游離之外的“脫管地帶”，進一步完善齊抓共管合規(guī)工作的組織體系和工作機制。
以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機，借助科技手段，建立健全業(yè)務經(jīng)營流程監(jiān)督、預警、防范、管控機制，提高各級管理部門合規(guī)管控效能，將合規(guī)管控落實在事前、事中，嵌入在業(yè)務經(jīng)營流程控制中。
整合各部門檢查督導力量，改進監(jiān)控檢查方法，將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務檢查與合規(guī)檢查、基礎管理與動態(tài)管理、預警與追蹤督導整改有機結合，將合規(guī)風險識別、評估、管控、化解工作常態(tài)化，切實有效防范合規(guī)風險。
繼續(xù)抓好總部季度合規(guī)工作會議，定期總結交流合規(guī)經(jīng)營管理工作經(jīng)驗，研究合規(guī)風險及隱患，及時促進解決，促進各部門加強各條線合規(guī)管控。改進和加強合規(guī)風險識別、評估、防范季度監(jiān)控表的定期報送、分析、處理工作，進一步加強日常合規(guī)管理工作。
加強對監(jiān)管政策學習研究。根據(jù)監(jiān)管要求，探索設置合規(guī)風險指標，通過下發(fā)《合規(guī)建議書》、《合規(guī)風險提示》等形式，加強合規(guī)風險警示。加強與中國保監(jiān)會和各級監(jiān)管機關的溝通與聯(lián)系，認真配合監(jiān)管部門的檢查，努力防范和化解合規(guī)風險。
將合規(guī)經(jīng)營管理狀況納入公司綜合考核指標，定期考核，與各單位、單位負責人切身利益掛鉤，強化合規(guī)經(jīng)營管理職責，提高合規(guī)管理效能。
6、加強違規(guī)問責和案件責任追究工作，促進合規(guī)經(jīng)營管理
繼續(xù)抓好對《保險機構案件責任追究指導意見》和公司《違規(guī)問責管理辦法》、《案件責任追究辦法》的貫徹落實，將違規(guī)問責工作常態(tài)化。對違規(guī)當事人及相關責任人，要按相關辦法進行處置，同時，按照監(jiān)管要求，該上追一級的要追究上級管理部門的責任，實行“雙線問責”。對沒有造成損失的違規(guī)行為，也要及時開展問責工作，重在教育幫助、警示，防微杜漸，促進提高制度執(zhí)行力，有效防范和化解合規(guī)風險。
7、積極打造培育良好的合規(guī)文化
近幾年來，御水灣小區(qū)成為靖江市的房產(chǎn)標桿，但是物業(yè)管理的服務水平卻沒有迅速跟上，經(jīng)了解，主要問題是員工服務意識淡薄，工作責任心缺乏，工作中管理的執(zhí)行力很弱，針對御水灣物業(yè)目前存在的諸多問題，現(xiàn)提出如下十一條整改意見：
1、 成立由______經(jīng)理為組長的巡檢小組，組員由各部門主管組成，每日10點開始巡檢發(fā)現(xiàn)的問題，提出現(xiàn)場整改意見。巡檢小組不定時抽檢，對于發(fā)現(xiàn)的責任心不強，有令不行、有禁不止等問題處理相關責任人；
2、 修訂完善員工獎懲管理規(guī)定，并嚴格貫徹執(zhí)行，對于工作中表現(xiàn)差異很大的員工，要做到獎優(yōu)罰劣，激活懶螞蟻；
3、 為激發(fā)員工的工作積極性，并針對物價不斷上漲的壓力，經(jīng)5人小組研究，建議適當對員工薪酬按照滿一年員工工資上浮8%，兩年上浮16%執(zhí)行，暫定執(zhí)行到20__年x月x日。
4、 對于員工行為規(guī)范的要求，工作時間必須穿工作服，佩戴工作牌，新入職員工要盡快辦理，統(tǒng)一物業(yè)公司服務形象；
5、 禮貌禮儀方面對于全體員工的要求，在工作時間無論面對任何人尤其是客戶，需要問好，坐著的需起立問好；
6、 在管理過程中，如發(fā)現(xiàn)管理人員及員工不能很好理解并執(zhí)行公司的管理意圖，跟不上公司發(fā)展步伐，要堅決予以撤換或者辭退處理，以保證政令暢通，管理有效。
7、 在12月份發(fā)放業(yè)主意見調(diào)查表并回收，整理目前業(yè)主關心的普遍問題和反映較大的問題，做到有針對性整改和提升物業(yè)服務水平；
8、 印制業(yè)主服務卡，在卡上印制24小時客戶服務電話，并且印制上針對不同樓棟的不同客戶的客服管家，讓客戶有事時知道應該找哪個管家解決，同時在小區(qū)公示24小時服務電話；
9、 小區(qū)北門和東門兩個崗位實施來訪人員、進出物品、車輛登記制度，并督促未辦理智能卡業(yè)主辦理進出卡，嚴控外來車輛人員隨意進出；
10、 對于裝修戶發(fā)放及時清運垃圾和裝修垃圾、沙石等裝修材料袋裝化的提示，秩序維護員和客服專員要督促做好監(jiān)督檢查工作，堅決搞好小區(qū)裝修期間的環(huán)境衛(wèi)生工作；
11、 統(tǒng)計目前小區(qū)遺留的相關工程售后問題，匯總后報售后服務部，請銷售部配合跟蹤盡快解決遺留問題，加速解決問題的流程和工作效率，實踐公司建房人想著買房人的經(jīng)營理念和企業(yè)文化。
____省____市質(zhì)量技術監(jiān)督局：
省審查組及貴局觀察員于20__年__月__日對我司食品生產(chǎn)許可證認證進行審查評審，指出了不足之處，并提出了許多寶貴的建設性建議，這對我司進一步完善和改進生產(chǎn)的硬件設施和軟件環(huán)境起到了關鍵作用，對此，我司表示十分感謝。在此次審查評審后，我司進行多次且深層次的分析和討論，落實了各項改進措施，健全了規(guī)章制度，保證了措施的實現(xiàn)和可持續(xù)性，現(xiàn)把我司已完成落實的具體整改措施匯報如下：
1．腌制與烘干工序人員手的消毒措施已落實，工作人員對手清洗后用75%的酒精進行噴灑消毒，確保產(chǎn)品不受污染。
2．對部分發(fā)霉的墻壁重新清洗后進行粉刷，保證了生產(chǎn)環(huán)境衛(wèi)生、整潔。
3．及時更換損壞的紫外線殺菌燈，確保車間空氣控制措施的有效性，并隨時檢查紫外線殺菌燈的完好性。
4．在配料間重新設立一個物料傳遞窗口，使人流、物流徹底分離，確保物料在傳遞過程中不受交叉污染。
5．及時更換損壞的燈具防護罩，以起到保護照明燈具的作用，并隨時檢查。
6．因新工人剛入職，已向______衛(wèi)生監(jiān)督所辦理健康證，證件還在辦理中。
7．添加塑料筐，將半成品用內(nèi)膜袋套好后裝入塑料筐中進行運輸和存放，有效防止了半成品在儲運過程中的污染，確保了產(chǎn)品衛(wèi)生質(zhì)量。
__年__月__日貴局的各位領導親臨我司進行QS獲證企業(yè)專項檢查。對我司的基本情況及現(xiàn)場情況做了詳細的檢查工作，給我司提出很多的寶貴意見及發(fā)現(xiàn)我司現(xiàn)場有許多不足之處，我司將針對貴局提出的問題積極配合做如下整改：
1、檢查室擺放無關物品
整改措施：已將無關物品移出（附整改后照片）。
2、更衣室內(nèi)工作服未懸掛，放在柜內(nèi)
整改措施：撤出更衣柜，改用衣架離墻懸掛工作服（附整改后照片）。
3、內(nèi)外包裝間的門敞開，工作人員直接進出
整改措施：內(nèi)外包裝車間之間的門關閉，僅留一個傳遞口傳遞包裝物品（附整改后照片）；
組織包裝車間相關人員進行培訓，講授食品質(zhì)量安全知識，加強人員管理（附培訓記錄）。
4、庫房管理較亂
整改措施：倉庫物品按不同類別，分類擺放并標識清楚（附整改后照片）。
5、未按規(guī)定實施出廠檢驗
整改措施：出廠檢驗嚴格按照審查細則去做（附×年×月×日檢驗報告）。
6、使用的載貨升降機未辦理使用登記
整改措施：拆掉鋼繩并立即禁止使用（附整改后照片）。
鑒于本事件的發(fā)生給貴局的領導們帶來的不便，在此表示深深的歉意。同時也萬分感謝各位領導為我司的發(fā)展提出了如此寶貴的意見，也希望在今后的日子中，給予我們更多的支持與指導，謝謝?。?/p>